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一．前言（一）研究背景及意义1.研究背景（1）.亚洲金融危机1997年，东南亚危机首先在泰国愈演愈烈，之后很快蔓延到菲律宾、马来西亚、新加坡、日本和韩国等东南亚以及以外的国家和地区，由东南亚危机下降成亚洲金融危机，超越了亚洲经济急速发展的现象，给这些国家和地区造成了极大的金融毁坏，主要展现出在：本币大幅升值、各国股市大跌、大批金融机构破产倒闭、通货膨胀和失业率下降、国家外债债务能力上升、经济发展减慢甚至衰退等等。由于当时中国实行更为严苛的资本管制，所以忍受寄居了金融危机的压力。但是，这样一场侵袭亚洲的风暴也给中国带给了很多有利的影响。在贸易方面，周边国家大幅升值的货币使得出口竞争力强化，人民币比较贬值，中国出口受到诱导；投资方面，金融危机后这些国家的货币利率低、币值较低，更有了许多外资流向，在一定程度上容许了中国经济的发展速度。
金融危机带给的危害解释，在区域内各国经济联系密切的情况下，危机具备传染性，只有各国展开金融合作，才能有效地监控与防止金融危机的再次发生。（2）金融自由化金融自由化也称作金融深化，主要方面有：利率自由化、资本权利流动、金融机构管理制度权利、业务范围自由化等等。
自布雷顿森林体系崩溃以来，金融自由化获得很快的发展，同时激化了资本在全球范围内的流动。在这样的背景下，东南亚区域许多国家放开了资本流动的管制。虽然金融自由化使得资本获得有效地配备，增进了经济的发展，但是也激化了区域金融系统的脆弱性。
完善的金融体系是抵挡金融风险的确保，大部分的亚洲国家尤其是中国与东盟国家的金融体系还正处于薄弱阶段，抵挡风险的能力较低。只有各国强化区域金融合作，强化金融监控力度，在前进金融自由化的同时防止脆弱性的一面，才能有效地抵挡金融风险。
（3）CAFTA正式成立，区域经济联系密切CAFTA的创建为中国与东盟国家获取了一个较好的合作平台，双边之间的经贸联系更为密切，相互依赖程度大大强化。据中方统计资料，自CAFTA正式成立之后，中国—东盟的双边贸易总额和双向投资额度都有了大幅上升。2002年，双边贸易总额为547.67亿美元；2003年下降至782亿美元；2004年提早1年构建1000亿美元的贸易额目标；2007年提早3年构建2000亿美元贸易额目标；到了2012年，双边贸易额度抵达4000亿美元，是2002年的7.3倍，年均快速增长大约22%；2003年上半年，双边贸易额为2105.6亿美元，同比快速增长12.2%。
目前，中国是东盟的第一大贸易伙伴，东盟沦为中国第三大贸易伙伴。在双向投资方面，截至2002年底，中国与东盟双向投资额总计为301亿美元。
10年来，中国与东盟双向投资信增额多达700亿美元，总计约1007亿美元，其中东盟国家传教士投资771亿美元，中国企业对东盟投资236亿美元。截至2013年6月底，中国对东盟国家必要投资总计近300亿美元，大约占到中国对外必要投资的5.1%。东盟已沦为中国对外必要投资的第4大经济体。2.研究意义金融服务为经贸活动的顺利合作获取了很大的便利性，如此极大的经贸、投资往来对中国—东盟的金融服务明确提出了更高的拒绝。
双方合作领域就越了解，对于像承销，融资，借贷等金融服务的种类及质量拒绝越高，就越必须一个强劲的金融合作体系。“贸易发展，金融先行”。区域金融合作的发展是增进区域经贸合作的最重要因素。
深化区域金融合作，创建一个完备的新金融合作体系，不利于减少金融风险、确保区域金融安全性，不利于增进资源优化配备，构建区域金融兴旺。有学者回应，自贸区的创建是以经济一体化、金融合作为基础条件的，也有学者指出自贸区是经济一体化的前提。根据中国与东盟的地理位置、经济发展状况、社会体制文化等的差异性来看，创建在CAFTA背景下深化双边的区域金融合作更加合理。
因此，在CAFTA背景下深化中国—东盟的区域金融合作，对于增进双边经贸活动合作高度的大大提高，推展中国—东盟区域经济的可持续发展具有最重要的意义。（二）文献综述总结国内外学者们对于东亚国家金融合作的研究自20世界八九十年代慢慢蓬勃发展，而有关中国与东盟方面，研究范围主要集中于在分析合作现状，找到影响深化合作的制约因素以及针对这些问题明确提出一些建设性的意见。中国和东盟在金融合作方面获得了不少成绩，卢珍菊（2011）和刘文翠、蒋刚林（2013）指出，自从CAFTA创建以来，中国与东盟国家的经贸联系日益强化，无论是金融当局还是市场参予主体都在金融合作方面获得了许多实质性的进展，环绕区域内金融反对、金融创新服务、投资与融资，大大深化金融领域的合作，创建了不利于中国与东盟经贸合作的金融服务体系，增进了双边贸易与投资的便捷。政治和经济是制约中国与东盟国家深化金融合作的两个最重要因素。
徐中亚，董倩倩（2010）指出当前中国与东盟国家在政治上相互尊重程度严重不足，反感的主权意识一定程度上阻碍了合作政策的协商；与此同时，中国与东盟各国在经济发展水平以及经济开放度上差异大，产业结构相近，金融一体化的程度较低。经济上对于美国等世界经济大国的依赖性很强。许多国内外的专家学者都指出，强化中国与东盟金融合作应当侧重这几个方面，货币合作、经济政策的协商以及金融监管。
张家寿（2004）指出，强化区域汇率决定的管理、成立区域货币基金、强化金融监督和预警、创建区域协商机制是不切实际之荐。从以上可以显现出，专家学者们得出的关于深化金融合作的建议大多遥相呼应中国与东盟的双向合作。但是，想确实地推展双边在金融领域合作的更进一步深化，应当遥相呼应本国的实际情况，大力制订合适本国金融市场的发展战略，审时度势，在CAFTA背景下适时地对金融合作的领域和步骤展开调整，完备金融法律，针对现行金融制度必要地改革。只有完备了国内的金融体制，才能更佳地为推展中国—东盟深化区域金融合作而服务。
因此，本文尝试在前人的研究成果上，以CAFTA框架下中国与东盟各国的金融体制现状及改革为切入点，再度以总结阐述的方式，分析和研究双边深化区域金融合作现状、制约因素及其未来未来发展。二．CAFTA区域金融合作的理论基础及发展现状（一）涉及概念的界定1.CAFTA：是CHINA-ASEANFREETRADEAREA的全称，为中国—东盟自由贸易区，既中国与东盟十国之间创建的自由贸易区。
中国—东盟自由贸易区（CAFTA）的设想于2000年9月在新加坡举办的第四次东盟与中国（10+1）领导人会议上由中国国务院总理朱镕基明确提出并获得东盟有关国家的赞成。在2002年11月4日第六次东盟与中国领导人会议上，朱镕基总理和东盟十国领导人签订了《中国与东盟全面经济合作框架协议》，宣告2010年竣工中国—东盟自由贸易区（CAFTA），从而启动了自贸区进程。2010年1月1日，，CAFTA月全面启动，构成了一个涵括11个国家，19亿人口的极大经济体，是中国和东盟双方各自与外部建设的第一个自由贸易区。
2.区域金融合作：“区域金融合作”目前还没一个较为准确的定义，综合国内外学者们所得出的定义，可以简要地总结为有关的国家或地区在一定的地域范围内所展开的金融领域方面的合作。区域金融合作可以分成狭义和广义两个范畴。
狭义的区域金融合作主要是货币方面，指区域内各国货币当局为了保持货币和金融平稳所采行的如汇率协商机制、汇率目标区、统一货币决定等一系列合作。广义的区域金融合作泛指整个区域内，目的发展货币金融市场的所有类型、性质的合作，还包括狭义的范畴之外还有例如区域金融的监控和防止、基础金融设施的建设、各种政策上的互利对话、信息资源的互相交换等等。广义的货币金融合作又可以由浅入深地分成三个层次：首先是初级阶段。
这一阶段的合作方式主要是非常简单的信息交流、磋商，或是为增进两边的经贸发展而展开一些金融基础设施的建设。展现出为双边特性、非制度性，缺少统一完备的机构的组织和决定。中级阶段的合作重点放到汇率协商和联动机制方面。各成员国目的采行平稳汇率的机制决定，合作有制度性、的组织保障性。
最深层次的区域金融合作是统一货币区，在这一阶段，区域内只由统一的中央银行实行统一的货币制度，成员国经济情况高度相近，合作政策协商度最低。（二）中国为增进CAFTA区域金融合作所采行的政策措施与成果中国在大力前进金融改革的同时，也采行了许多大力的政策和措施，大大强化与东盟国家在经济贸易方面的联系。在金融层面上，主要公布了以下三个办法。
1.公布了《边境贸易外汇管理办法》是国家外汇管理局于2009年3月公布的规范边境贸易外汇管理的措施，通过对边境贸易账户、外汇收支、缴缴付核销、承销及货币外币等多个方面作出规范管理的规定，完备资金承销不道德和账户管理。边贸企业展开边境贸易时，可以用可权利外币货币、人民币、邻国货币等多种方式展开承销。
这一管理办法的公布，对于防止外汇损失起着了大力的起到，受到了双边企业的青睐和赞誉，这对于存进中国与周边国家边境贸易的发展是具有及其最重要的意义的。1.公布《跨境贸易人民币承销试点管理办法》《跨境贸易人民币承销试点管理办法》由中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会联合制订，于2009年7月月公布。
其中，上海、广州、深圳、珠海和东莞被确认为境内试点地区，境外试点地区为港澳地区及东盟国家。该《办法》主要还包括九个方面的内容，分别为试点地区企业的自由选择、整肃模式、人民币购售和资金外汇市场、贸易真实性审查、出口退税、国际收支申报和人民币对外负债注册、实施总量掌控、信心分享、监督管理。由于受到全球金融危机的影响，一些主要的国际承销货币汇率波动幅度相当大，我国与周边企业在展开贸易承销的如果用于第这些主要国际货币，意味著面对较小的汇率波动风险。而在此背景下，《办法》的公布标志着跨境贸易人民币承销月启动，用于人民币承销不利于增大外汇风险，提升我国企业的出口竞争力，维护企业的经济利益。
同时，这也为人民币国际化迈进了历史性的最重要一步。通过以上三个金融改革管理办法和方案的公布实行，可以显现出我国在金融改革方面的决意以及推展与东盟国家在金融合作及贸易关系方面的所实施的明确措施。由边境至跨境，由我国最重要沿海城市至到东盟关系密切的沿边省区，我国金融改革的区域在不断扩大，与东盟国家合作的领域也在大大加剧。在第十届中国—东盟博览会、中国—东盟商务与投资峰会开幕式致词上，李克强总理说道，在经历了中国—东盟的“黄金十年”后，中国与东盟有能力再行首创“钻石十年”，倡议中提及“强化金融合作”。
中国为强化与东盟国家间的金融合作作出了希望，并进账了成果。我们有理由坚信，只要各国大大创建和完备国内金融体制，在此基础上更进一步深化中国—东盟金融合作，一定需要更佳地前进双边金融领域、贸易领域的深化，双边关系走上新世界的新台阶。
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